miniaturadaimagem|Messeturm em Frankfurt, sede da AMLA desde 2025. A Anti-Money Laundering Authority (Autoridade de Combate à Lavagem de Dinheiro) (AMLA, na sigla em inglês), formalmente conhecida como Autoridade para o Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo, é uma agência da União Europeia, criada em 2024 em Frankfurt.
A criação da AMLA foi caracterizada como "muito necessária" pelas principais forças políticas da UE e foi descrita como transformadora por uma ampla gama de observadores. Espera-se que ela fortaleça a estrutura política para garantir a integridade do sistema financeiro da UE, como componente central dos esforços da UE contra a lavagem de dinheiro.
História Em fevereiro de 2018, a falência do ABLV Bank na Letônia desencadeou um debate sobre a estrutura da supervisão de combate à lavagem de dinheiro (AML) na União Europeia. Algumas semanas depois, a presidente do Conselho de Supervisão do BCE, Danièle Nouy, declarou que é "muito constrangedor depender dos Estados Unidos para fazer o trabalho [de AML]. Isso tem que mudar [...] Precisamos de uma instituição europeia que implemente de forma completa, profunda e consistente essa legislação [de AML] na zona do euro". Em outubro de 2018, o think tank Bruegel publicou um estudo recomendando a criação de uma Autoridade Europeia de AML e fornecendo um roteiro para as suas principais características.
A Comissão Europeia propôs pela primeira vez a AMLA em julho de 2021, após uma série de escândalos financeiros terem exposto ainda mais falhas significativas na supervisão da AML. Descrita como uma "virada de jogo no combate ao dinheiro sujo na UE", a AMLA visa conter os fluxos financeiros ilícitos, melhorando simultaneamente a coordenação entre as autoridades governamentais de inteligência na UE.
A seleção da cidade anfitriã da AMLA seguiu um novo procedimento após uma decisão do Tribunal de Justiça da União Europeia em 2022 relativa ao estabelecimento da Autoridade Europeia do Trabalho e à relocalização da Agência Europeia de Medicamentos. O tribunal decidiu que, nos termos dos tratados da UE, é uma competência conjunta do Parlamento Europeu e do Conselho da União Europeia designar as sedes das agências da UE, enquanto a prática anterior era que tais decisões eram tomadas apenas por representantes dos governos dos Estados-Membros.
Os Estados-Membros apresentaram nove candidaturas para a sede da AMLA – Bruxelas, Frankfurt, Dublin, Madrid, Paris, Roma, Riga, Vilnius e Viena – que foram apresentadas numa audição pública no Parlamento e avaliadas pela Comissão. Em 22 de fevereiro de 2024, os eurodeputados e os representantes dos Estados-Membros realizaram uma reunião informal para decidir sobre a sede da AMLA por votação, em que o Parlamento e o Conselho tinham cada um 27 votos. Frankfurt recebeu a maioria dos votos expressos na primeira ronda de votação e foi assim selecionada para acolher a AMLA.
O regulamento da UE que estabelece a AMLA entrou em vigor em 26 de junho de 2024. Nesse mesmo dia, a agência recém-criada anunciou uma vaga para seu presidente. A AMLA anunciou em janeiro de 2025 que teria seus escritórios no edifício Messeturm de Frankfurt, e iniciou formalmente suas operações em 1 de julho de 2025.
A AMLA deverá ter cerca de 80 funcionários no final de 2025 e deverá iniciar a supervisão direta das entidades relevantes em 2028. Em 1 de janeiro de 2026, a Autoridade Bancária Europeia (EBA) concluiu a transferência para a AMLA de todos os seus mandatos relacionados com o combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo. Em fevereiro de 2026, a AMLA emitiu um comunicado confirmando que estaria totalmente operacional até 2028. A agência pretende finalizar a sua metodologia de avaliação de risco em 2026 e iniciar o processo de seleção em 2027.
Membro do Conselho Geral O Conselho Geral da AMLA reúne-se em duas composições distintas: a "composição de supervisão", para assuntos de supervisão de AML (Antilavagem de Dinheiro), e a "composição da FIU" (Unidade de Inteligência Financeira), para assuntos da Unidade de Inteligência Financeira.
Composição da supervisão Em 13 de novembro de 2025, 127 autoridades nacionais de 27 países eram membros da composição de supervisão do Conselho Geral. Dois países, Alemanha e Países Baixos, eram representados cada um por uma única autoridade, enquanto Portugal tinha até dez autoridades diferentes representadas. Nessa data, 23 dos 27 países (todos, exceto Dinamarca, Polónia, Portugal e Eslovênia) tinham nomeado um único representante comum permanente.
Composição da FIU Em contraste com a composição de supervisão, a composição da FIU do Conselho Geral da AMLA inclui apenas um membro por país, nomeadamente a Unidade Nacional de Inteligência Financeira. Em novembro de 2025, as FIUs de 7 dos 27 Estados-Membros da UE (República Checa, Estónia, Lituânia, Malta, Polônia, Romênia e Espanha) também estavam representadas na composição de supervisão do Conselho Geral da AMLA.
Liderança Bruna Szego, anteriormente funcionária do Banco da Itália, preside a AMLA desde janeiro de 2025. Simonas Krėpšta (anteriormente no Banco da Lituânia), Rikke-Louise Ørum-Peterson (anteriormente na Autoridade Supervisora Financeira Dinamarquesa), Derville Rowland (anteriormente no Banco Central da Irlanda) e Manuel Vega Serrano (anteriormente no Ministério da Economia da Espanha) assumiram seus cargos como membros do Conselho Executivo no início de junho de 2025. Em julho de 2025, Nicolas Vasse foi nomeado o primeiro diretor executivo da AMLA.
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