Fidelity Investments, anteriormente chamada Fidelity Management & Research (FMR), é uma empresa estadunidense de serviços financeiros. Está entre as maiores gestoras de ativos do mundo, com US$ 7,8 trilhões em ativos sob gestão e US$ 19,9 trilhões em ativos sob administração em 30 de junho de 2026.
A Fidelity opera uma corretora de valores, administra fundos mútuos e fundos negociados em bolsa, oferece gestão patrimonial e presta serviços de distribuição de fundos, aposentadoria, execução e compensação de operações com valores mobiliários, custódia de ativos e seguro de vida. Também oferece investimentos em criptomoedas e mantém sua própria stablecoin, a Fidelity Digital Dollar (FIDD), na rede Ethereum. A empresa ainda oferece um fundo filantrópico orientado pelo doador, o Fidelity Charitable, para clientes que desejam doar valores mobiliários. Processa, em média, 5,7 milhões de operações por dia, está entre os maiores provedores de planos 401(k) e administra programas de benefícios de empregados para mais de 28.800 empresas. Também oferece produtos de software para compensação de corretagem a empresas de serviços financeiros.
Abigail Johnson, neta do fundador Edward C. Johnson II, sua família e entidades ligadas à família detêm cerca de 40% da empresa. O restante pertence a executivos atuais e antigos.
História O Fidelity Fund foi constituído em Massachusetts em 1º de maio de 1930, com Edward C. Johnson II na presidência. A estrutura societária mudou em 1946, quando a empresa passou a se chamar Fidelity Management & Research (FMR).
Em 1969, a empresa criou a Fidelity International (FIL) para atender mercados fora dos Estados Unidos. Em 1980, a companhia foi desmembrada e tornou-se uma entidade independente pertencente a seus funcionários.
Em 1982, a empresa começou a oferecer produtos 401(k). Dois anos depois, lançou serviços informatizados para negociação de ações.
Na década de 1990, a Fidelity lançou seu primeiro fundo filantrópico comercial orientado pelo doador, tornou-se a primeira empresa de fundos mútuos a oferecer uma página web e nomeou Robert Pozen como CEO.
Em setembro de 2003, a empresa lançou seu primeiro fundo negociado em bolsa, o Fidelity Nasdaq Composite Index Tracking Stock Fund (ONEQ). No ano seguinte, adquiriu a Wealth Lab, que foi descontinuada em 2020.
Em 2007, a Fidelity mudou sua estrutura jurídica para uma sociedade limitada, com a FMR LLC como entidade controladora. A Fidelity Ventures, seu braço de capital de risco, foi encerrada em 2010.
Em 2014, Abigail Johnson assumiu a presidência e o cargo de CEO da Fidelity Investments (FMR), além da presidência do conselho da Fidelity International (FIL). Ela reduziu a dependência da empresa de fundos mútuos abertos e direcionou o foco para consultoria financeira, serviços de corretagem e capital de risco.
Em agosto de 2018, a Fidelity lançou fundos mútuos sem taxas nem índices de despesas.
Em setembro de 2019, a Fidelity concluiu o desmembramento da Eight Roads Ventures, sua divisão de capital de risco.
Em janeiro de 2023, a Fidelity adquiriu a Shoobx, fornecedora de software para gestão automatizada de participações acionárias e operações de financiamento. A empresa foi incorporada à divisão Stock Plan Services da Fidelity.
Investimentos para executivos e a família fundadora A empresa também investe recursos próprios em benefício da família fundadora e de seus executivos. Esses investimentos incluíram o Seaport Center e cerca de 232 mil m² de escritórios em Boston, a COLT Telecom Group, a MetroRed, a Community Newspaper Company, a Lanoga, a Hope Lumber, a ProBuild e a Boston Coach.
Em 2016, a Reuters informou que executivos da Fidelity haviam comprado ações por uma fração do preço pago mais tarde por fundos administrados pela Fidelity Investments. Entre os casos estava a compra de ações do Alibaba Group por US$ 0,07 cada. A Reuters apontou que compras posteriores pelos fundos poderiam sustentar o valor das ações detidas pelos fundadores, criando um possível conflito de interesses.
Questões jurídicas e regulatórias Multas por retenção de documentos Em fevereiro de 2007, a NASD, uma divisão da Financial Industry Regulatory Authority, multou quatro corretoras afiliadas à FMR em US$ 3,75 milhões por supostas violações relacionadas a registro, supervisão e retenção de emails. As corretoras fizeram acordo sem admitir nem negar as acusações.
Em 2004, a Fidelity Brokerage pagou US$ 2 milhões para encerrar acusações da Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos de que funcionários haviam alterado e destruído documentos em 21 de suas 88 filiais entre janeiro de 2001 e julho de 2002. A Fidelity realiza inspeções internas anuais para verificar o cumprimento das normas federais. A administração foi acusada de pressionar funcionários das filiais para que as inspeções fossem perfeitas e de avisá-los com antecedência. Pelo menos 62 funcionários destruíram ou alteraram documentos potencialmente irregulares mantidos nas filiais, entre eles pedidos de abertura de conta, cartas de autorização e formulários de anuidades variáveis.
Declarações enganosas Em maio de 2007, a NASD multou duas corretoras da Fidelity em US$ 400 mil pela preparação e distribuição de materiais de venda enganosos que promoviam os planos Fidelity Destiny I e II Systematic Investment Plans, vendidos principalmente a integrantes das Forças Armadas dos Estados Unidos. Como parte do acordo, as afiliadas da FMR tiveram de avisar os participantes dos Destiny Plans de que poderiam comprar ações adicionais do fundo subjacente sem pagar novas taxas de venda.
Desvio de clientes por funcionário Em janeiro de 2025, a empresa recebeu multa de US$ 600 mil da Financial Industry Regulatory Authority por falhas de supervisão depois que um funcionário desviou US$ 750 mil das contas de 37 clientes internacionais ao longo de oito anos, entre 2012 e 2020.
Atraso no processamento Em maio de 2025, a empresa foi multada e censurada por reguladores federais por levar semanas para concluir determinadas transações de clientes que deveriam ter sido processadas em poucos dias.
Aceitação de presentes de corretoras Em dezembro de 2006, a empresa recebeu multa de US$ 42 milhões depois que alguns funcionários aceitaram presentes de vendedores da Jefferies Group em violação das políticas internas. A empresa recebeu outra multa de US$ 3,75 milhões em fevereiro de 2007 e uma de US$ 8 milhões em 2008. Os presentes incluíam voos fretados em aeronaves particulares, ingressos para o Super Bowl de 2004, o Wimbledon e o US Open de tênis, ingressos para shows de Justin Timberlake, U2 e Christina Aguilera, além de vinhos de alto preço, como um Château Pétrus de 1993.
Ver também Gestão de ativos, atividade exercida pela Fidelity Fundo de investimento, produto financeiro administrado pela empresa Fundo de índice, tipo de fundo oferecido pela Fidelity 401(k), plano de aposentadoria dos Estados Unidos administrado pela empresa
Fundos de investimento oferecidos pela Fidelity Investments Fidelity Contrafund Fidelity Magellan Fund
Ligações externas
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